蓝鲸新闻 1 月 7 日讯（记者 金磊）1 月 6 日，四川证监局线路《对于对成皆银行股份有限公司选拔出具警示函手脚的决定》，实质主要波及该行在基金销售业务中存在多项问题。

具体来看，四川证监局指出，成皆银行基金销售业务存在里面限定轨制不健全、部分基金销售东谈主员未得回基金从业资历、里面阅览机制不健全的情况。

上述手脚违背了《公开召募证券投资基金销售机构监督处理倡导》（证监会令第 175 号）第二十五条、三十条第一款考中二款礼貌。依据《公开召募证券投资基金销售机构监督处理倡导》第五十三条的礼貌，四川证监局决定，对成皆银行选拔出具警示函的行政监督处理手脚。

事实上，监管对于基金销售方面的违纪手脚一直保执高压态势，前年以来已有多家银行因基金代销违纪问题被证监局责令改正，而"无证上岗"更是更为一个巨额表象，也反应出内限定度不少问题。

就在 2025 新年开动，天津证监局定对天津农村营业银行选拔责令改正的监督处理手脚，并记入证券期货阛阓诚信档案。天津农商银行存在基金销售业务部门追究东谈主未得回基金从业资历，且未向天津证监局进行任职备案；基金销售信息处理平台运营疗养东谈主员未得回基金从业资历。

此前 2024 年 9 月，广发银行重庆分行因"基金销售业务追究东谈主、部分合规东谈主员以及个别支行基金销售业务追究东谈主未得回基金从业资历；对基金销售业务追究东谈主进行了转化，未报送关联东谈主员免职、任职的备案材料；2023 年上半年未开展基金销售业务符合性自查"，被重庆证监局选拔责令改正的行政监管手脚。

2024 年 8 月 27 日，开采银行青海分行收到青海证监局出具的《对于对中国开采银行股份有限公司青海省分行选拔责令改正手脚的决定》。《决定》败露，"经查 , 你行基金销售业务存在以下违纪手脚 : 部分分支机构基金销售业务追究东谈主未得回基金从业资历 , 追究基金销售业务的合规风控东谈主员未得回基金从业资历"。

上海地区某股份行搭理司理对记者暗意亚博体育(中国)官方网站，咱们在销售产物前必须先得回从业资历，代销基金、保障皆需要各自的从业文凭，且行里依期会进行培训，分行零卖处理部也会对咱们各式资历文凭存档处理，很是是当今代销基金保障产物皆需要双录，为监管部门提供了有用的监管期间，"无证上岗"这种情况在北上广很少会出现。